Entenda as obrigações de PLD/FT para fintechs no Brasil e saiba como implementar controles eficazes contra lavagem de dinheiro.
O combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo é uma prioridade mundial, e no Brasil não é diferente. Fintechs e instituições de pagamento precisam atender a regras rígidas para evitar sanções e manter a credibilidade no mercado.
O que é PLD/FT?
PLD/FT significa Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo.
Essas medidas estão previstas na Lei nº 9.613/1998 e em normativos complementares do Banco Central.
Obrigações Legais para Fintechs
- Identificação e verificação de clientes (KYC – Know Your Customer).
- Monitoramento de transações suspeitas.
- Comunicação de operações ao COAF.
- Treinamento regular da equipe.
Consequências do Descumprimento
- Multas que podem chegar a milhões de reais.
- Suspensão de atividades.
- Danos irreversíveis à reputação da empresa.
Boas Práticas de PLD/FT
- Automação do monitoramento transacional.
- Auditorias independentes.
- Revisão periódica de políticas internas.
A Regulys auxilia fintechs a implementar processos robustos de PLD/FT para reduzir riscos e garantir conformidade. Agende uma consultoria especializada.
